Блог

13 июля 2020 года был принят закон № 208-ФЗ, предусматривающий поправки в закон о противодействии отмыванию доходов. В силу он вступит через пять месяцев – 10 января 2021 года. Расскажу самое важное и интересное.

Отмена контроля за некоторыми операциями

Закон о противодействии легализации доходов предусматривает широкий спектр операций, контролируемый государством. Однако практика показала, что контроль над некоторыми из них не имеет или уже потерял какой-либо смысл. Поэтому с 10.01.2021 года власть прекращает следить за обменом банкнот одного достоинства на купюры другого достоинства.

С этой же даты прекращается контроль за переводами денег за рубеж на счета (вклады) анонимных собственников, и перевод средств в РФ с зарубежных счетов (вкладов) анонимных владельцев. На самом деле вряд ли сейчас в какой-либо стране открываются подобные счета. Поэтому данная норма давно стала анахронизмом. Ну и наконец, Росфинмониторинг с Нового года перестанет отслеживать переводы, которые проводят некредитные организации по заявлениям клиентов.

Усиление контроля за операциями юрлиц с наличностью

В настоящее время закон обязывает контролировать снятие и внесение на счет фирмы «налички» в сумме от 600 000 рублей, если эта операция не связана с видом хозяйственной деятельности компании. Однако с 10 января будущего года из этой нормы исчезнет оговорка о «характере хозяйственной деятельности». Это означает, что государство станет контролировать все случаи зачисления или снятия со счета юрлица наличных средств в сумме от 600 тысяч рублей независимо от характера (или вида) деятельности организации. 

Введение контроля почтовых переводов и платежей по договору лизинга

С 10 января будущего года государство примется контролировать еще и почтовые переводы граждан от 100 000 руб. и выше, а также переводы в иностранной валюте эквивалентные этой сумме. Кроме того, расширяется и контроль за лизингом. Сейчас Росфинмониторинг наблюдает только за получением (предоставлением) имущества в лизинг. А с будущего года государство станет отслеживать еще и транши по лизингу, если сумма операции составит 600 тысяч рублей и больше. 

Распространение контроля на сделки с недвижимым имуществом, если размер операции превышает 3 000 000 рублей

Сегодня государство контролирует только сделки с недвижимостью, которые заканчиваются переходом права собственности, при условии, что сумма договора равняется или превышает 3 миллиона рублей. Однако с 10.01.2021 года эта норма распространится уже на все денежные операции по сделкам с недвижимостью, размер которых будет равным или превысит 3 000 000 рублей (п. 1.1. ст. 6). Обращаю внимание — речь идет не о стоимости недвижимости, а об операциях с деньгами, которые проходят при совершении сделки. К таковым, например, относятся аренда и лизинг объекта. Кроме того, если стороны проведут обмен с доплатой, сумма которой превысит 3 миллиона рублей, то операция также привлечет внимание Росфинмониторинга. 

Вероятно, что под действие этой нормы подпадут еще и кредиты под залог недвижимости, а также ипотечные договоры, если сумма сделки составит 3 миллиона рублей и выше.

Выводы

Законодатель «подчистил» нормативный акт, убрал недействующие пункты, а также усилил контроль за лизингом и ввел наблюдение за крупными почтовыми переводами. Однако интерес вызывает расширение контроля за операциями по сделкам с недвижимостью. Правда, здесь не понятна логика законодателя. Из контекста закона вытекает, что государство с Нового года станет контролировать разовые операции с денежными средствами по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 миллионов рублей. Однако в действующей редакции закона речь именно о контроле по сумме сделки. И это логично, так как перечисления средств по договору могут проходить несколькими траншами. Поэтому по данной норме потребуются дополнительные разъяснения со стороны контролирующих органов. Кроме того, не ясно подпадут ли под новые требования ипотека и кредит под залог недвижимости. И эти вопросы следует раскрыть ещё до вступления закона в силу. 

С вами был юрист Виктор Иванов