Блог

Друзья!

Мы писали уже о переменах в контроле за финансами с 10 января 2021 года и сегодня рассмотрим на что мы не обратили внимание.
Если вы держите денежные суммы на карте, то уделите 5 минут этой статье, информация может быть полезной.
Контроль Росфинмониторинга:

—вы открываете вклад на маму например, пополните счет свыше 600 000 рублей, то банк должен будет об этом сообщить контролирующим органам;

—возврат денежных средств с мобильного телефона на сумму свыше 100 000 рублей, банк тоже обязан будет сообщает эту информацию соответствующим органам;

—если вы получите на вашу карту выплаты по страхованию или от пенсионного фонда на сумму свыше 600 000 рублей;

—продаете или покупаете квартиру и цена сделки выше 3 мл. рублей, придется отчитаться откуда денежки.

Изменения которые вступят в силу  с 1 октября 2021 года

Банки блокируют счет/счета клиента если:

— отправка денежных переводов с телефона или с расчетных счетов от разных владельцев;

—покупка  цифровой валюты с карты;

-при переводе денежных средств с расчетного счета открытого на Индивидуального предпринимателя себе же на карту, но оформленную на физическое лицо.  

Оформить банковскую карту дистанционно — легко и просто! 

С этого года в соответствии с поправками в правила сбора биометрических данных и их использования, банки, имеющие биометрические данные, передают эти данные в Единую систему.

В данному случае обязательно соблюдается согласие клиента, при этом он получает возможность оформить карту и  обслуживаться в банке в он-лайн, без посещения  отделения банка.